内蒙古警方近日通报一起以「免费垫还信用卡」为诱饵的虚拟货币洗钱案。犯罪团伙打着帮人免息垫还信用卡的旗号,诱骗普通用户交出银行账户,再通过虚假消费接收境外网络赌博、电信诈骗的赃款,随后联系「币商」把资金兑换成USDT等虚拟货币转往境外。案件牵涉内蒙古、山东、江苏、河北、重庆等地近千个涉案账户,涉案违法所得约1.3亿元,警方共捣毁10余个洗钱、跑分窝点,7名成员以「非法从事资金支付结算业务」被判一年二个月至两年六个月有期徒刑并处罚金。央行数字货币研究所动用大模型技术追踪链上资金流向;央行内蒙古分行称已推动4起虚拟货币洗钱案以洗钱罪定罪。对华人读者而言,这再次提醒:出借银行卡、参与「跑分」即便被包装成免费福利,也可能沦为跨境诈骗与赌资的洗白通道,须担刑责。